公司客户在VTB开户需要哪些文件？

公司客户在俄罗斯VTB银行（VTB Bank）开设账户时，需提交的文件因账户类型、公司性质及国际合规要求而异。以下是一般所需的文件清单及注意事项：

一、核心文件要求

1. 公司注册文件

• 营业执照（原件或公证复印件）

• 公司章程（含股东、董事信息，需翻译成俄语并公证）

• 税务登记证（如俄罗斯的ИНН/КПП税务号码证明）

2. 股东及受益所有人信息

• 股东名册（持股25%以上的自然人需提供身份证明及地址证明）

• 受益所有人声明（需穿透至终自然人，提供护照、居住地址等）

3. 法人代表授权文件

• 法人代表护照及地址证明（如水电费账单）

• 授权书（若由代理人办理，需经公证）

4. 业务证明文件

• 公司商业计划书或业务描述

• 合同、发票或贸易往来证明（体现账户用途）

5. 合规文件

• 反洗钱（AML）及了解客户（KYC）问卷

• 联合国/欧盟制裁名单筛查声明（需确认公司不涉及受限制实体）

二、特殊场景补充文件

1. 外资公司

• 外资注册批准文件（如俄罗斯央行或外资监管机构的许可）

• 母公司注册文件及股权结构图（需翻译公证）

2. 非居民企业

• 俄罗斯税务代理协议（如需委托当地税务代表）

• 原属国完税证明或税务居民身份证明

3. 高风险行业

• 额外业务许可（如金融、能源、矿产等行业需主管部门批文）

三、文件公证与认证

• 外国文件：需经俄罗斯驻当地使领馆认证（如公司章程、授权书）。

• 翻译要求：非俄语文件需翻译成俄语，并由认证翻译机构盖章。

四、注意事项

1. 制裁合规：若公司或股东来自受制裁国家（如伊朗、朝鲜），可能被拒绝开户。

2. 现场面签：部分情况下需法人代表或授权人亲临VTB分行办理。

3. 审核周期：通常需2-4周，复杂案例可能延长至2个月。

建议

• 直接咨询VTB：通过官网或邮件获取新要求

• 合规顾问协助：因制裁和跨境监管复杂，建议委托机构处理文件准备及审核。

（注：受国际局势影响，VTB对部分国家/行业的开户政策可能收紧，需以银行新通知为准。）